Promepar AM lance un nouveau fonds à échéance BRED Horizon 2031

BRED Horizon 2031 est un fonds obligataire à échéance 5 ans. Son portefeuille est constitué d’obligations émises par des émetteurs privés des pays de l’OCDE.

Il se distingue par une exposition possible aux titres spéculatifs, dits « High Yield », ou non notés, pouvant représenter jusqu’à 75% de l’actif net du fonds.

BRED Horizon 2031 repose sur plusieurs atouts :

• Une stratégie pragmatique sur 5 ans : un horizon d’investissement clairement défini, jusqu’au 31 décembre 2031, offrant davantage de visibilité sur le placement obligataire.
• Une sensibilité aux taux et au crédit qui a vocation à décroître dans le temps : à mesure que le fonds se rapproche de son échéance, sa sensibilité aux taux d’intérêt et aux variations de crédit a vocation à diminuer.
• Une sélection rigoureuse des émetteurs : l’équipe de gestion s’appuie sur une analyse approfondie de la qualité des émetteurs et un suivi attentif du portefeuille.
• Une diversification importante : le portefeuille est construit avec des pondérations cibles limitées afin de réduire le risque de concentration par émetteur.

Les titres détenus dans le portefeuille auront une maturité maximale au 31 juillet 2032.

Après une longue période de taux bas, la remontée des taux amorcée en 2022 a profondément changé la donne pour les marchés obligataires. Les rendements sont redevenus plus attractifs.

Aujourd’hui, dans un environnement encore marqué par l’inflation, les taux restent à des niveaux significatifs, ce qui continue de soutenir l’intérêt des stratégies obligataires à échéance.

Avec son exposition possible aux obligations à haut rendement, dites « High Yield », BRED Horizon 2031 permet également d’accéder à un potentiel de rendement supplémentaire lié à une prime de crédit plus élevée que celle des obligations les mieux notées, en contrepartie d’un risque de crédit plus élevé.

BRED Horizon 2031 bénéficie de l’expertise de l’équipe de gestion obligataire de Promepar Asset Management.

Déjà mobilisée sur Promepar Horizon 2027 et BRED Horizon 2029, elle s’appuie sur une expérience éprouvée dans la gestion de fonds à échéance. Son expertise en gestion obligataire s’est également distinguée à travers de nombreuses récompenses obtenues pour la gestion de ses fonds.

• Stéphane PARRY
  Responsable gestion OPC & Gérant Taux
• Sébastien MEOT
  Gérant Taux
• Doriane SIXOU
  Gérante Taux

Les équipes sont susceptibles d’évoluer en cours de vie du fonds.

BRED Horizon 2031 est accessible sans montant minimum de souscription et peut être détenu dans plusieurs enveloppes :

• compte-titres ordinaire ;
• contrats d’assurance-vie* ;
• PERI ;
• contrats de capitalisation.

Les frais de gestion s’élèvent à 0,60% TTC, sans frais d’entrée ni commission de surperformance.

Les commissions de rachat sont dégressives :

• 1% jusqu’au 31 décembre 2028 ;
• 0,5% entre le 1er janvier 2029 et le 31 décembre 2030 ;
• néant à compter du 1er janvier 2031.

Le fonds prévoit également un dispositif de plafonnement des rachats à partir d’un seuil de 5%. Sa mise en œuvre n’est pas systématique (la société de gestion se réserve la possibilité d’honorer totalement ou partiellement les demandes de rachat au-delà de ce seui)l.

*Le fonds n’est pas encore disponible à la souscription via les contrats d’assurance-vie Prepar. Sa mise à disposition est prévue au plus tard le 14 octobre 2026.

Pour en savoir plus sur BRED Horizon 2031, consultez la page dédiée au fonds ou rapprochez-vous de votre conseiller BRED.

Le fonds n’offre aucune garantie de performance et présente un risque de perte en capital. Il est notamment exposé au risque de taux, au risque de crédit, au risque de contrepartie, au risque de liquidité, au risque de gestion ainsi qu’au risque lié à l’investissement dans des titres spéculatifs à haut rendement ou non notés.

Pour une description complète et détaillée des risques, veuillez vous référer au prospectus du fonds.

Les informations présentées ci-dessus constituent une communication à caractère promotionnel et ne constituent ni un élément contractuel ni un conseil en investissement. Les investisseurs souscrivant après le lancement du fonds peuvent être exposés à des conditions d’investissement différentes et obtenir une performance différente de celle des investisseurs ayant souscrit au lancement. Le fonds n’offre aucune garantie de performance et présente un risque de perte en capital. L’accès aux produits et services présentés peut faire l’objet de restrictions à l’égard de certaines personnes ou de certains pays. Le traitement fiscal dépend de la situation de chacun et peut être modifié ultérieurement.